Бизнес-процессы финансового отдела для внедрения ИИ

1. Подготовка регламента бюджетирования и рассылка шаблонов в подразделения.
2. Сбор данных от подразделений и сведение в общие финансовые бюджеты.
3. Анализ бюджетов, проверка допущений и согласование с владельцами функций.
4. Годовое бюджетирование и согласование целевых показателей.
5. Rolling forecast и регулярный пересмотр ожиданий.
6. Корректировка планов и прогнозов при изменении бизнес-условий.
7. Драйверное планирование, unit economics и моделирование KPI.
8. Контроль исполнения финансовых KPI и performance reviews.
9. Планирование CAPEX и инвестиционных программ.

1. Отчет по продажам.
2. Cash Flow.
3. P&L.
4. Balance Sheet или динамика основных балансовых статей.
5. Управленческая отчетность по юрлицам, направлениям, продуктам и проектам.
6. Маржинальный анализ и анализ рентабельности клиентов, каналов, сегментов и проектов.
7. Executive pack / monthly management pack для руководства.
8. Ad hoc аналитические отчеты для управленческих решений.

Связанный системный слой

Этому блоку соответствует домен Management Reporting and Business Analysis в полной карте функций.

1. План-факт анализ: поиск отклонений, выпадающих значений, необычных операций.
2. Поиск причин отклонений.
3. Корректировка планов, прогнозов и управленческих решений при необходимости.
4. Анализ выручки, маржи, OPEX, CAPEX, EBITDA и cash flow.
5. Анализ качества выручки: скидки, бонусы, rebates, short-payments и disputes.
6. Анализ оборачиваемости дебиторской и кредиторской задолженности.
7. Анализ cash conversion и эффективности оборотного капитала.
8. Подготовка аналитических записок и decision memos для руководства.

1. Сбор и утверждение заявок на оплату.
2. Платежный календарь план / факт в разрезе статей, подразделений и проектов.
3. Daily cash positioning и контроль остатков денежных средств.
4. Краткосрочное прогнозирование cash flow.
5. Подтверждение и исполнение платежей.
6. Управление банковскими счетами, подписантами и bank-client контуром.
7. Управление внутригрупповой ликвидностью и перераспределением денежных средств.
8. Контроль ковенант, резервов ликвидности и ограничений по договорам финансирования.
9. Управление графиками погашения кредитов, процентов и иных обязательств.
10. Валютные операции и базовый мониторинг валютного и процентного риска.

1. Финансовые модели и сценарный анализ.
2. Оценка бизнеса.
3. Stress testing по ликвидности, выручке, марже и долговой нагрузке.
4. Анализ инвестиционных кейсов, CAPEX и business cases.
5. Поддержка решений по привлечению финансирования, рефинансированию и реструктуризации.
6. Поддержка M&A, корпоративных изменений и due diligence со стороны финансовой функции.

Связанный контур

Этот блок пересекается с FP&A, Treasury и Corporate Finance.

1. Переговоры с банками по новым кредитам.
2. Подготовка документации для банков: мониторинговая отчетность, заявки на новые кредиты, covenant reporting.
3. Взаимодействие с налоговой инспекцией.
4. Коммуникации с топ-менеджерами и акционерами.
5. Подготовка материалов для совета директоров, кредитных комитетов и внешних стейкхолдеров.
6. Взаимодействие с внешними аудиторами, консультантами и проверяющими органами.
7. Координация с бухгалтерией, коммерческим блоком, закупками, юристами и руководителями функций.

1. Проверка контрагентов.
2. Проверка юридической чистоты сделок.
3. Идентификация и оценка финансовых и операционно-финансовых рисков.
4. Контроль лимитов, полномочий и разделения ролей.
5. Мониторинг fraud, duplicate, leakage и manual override рисков.
6. Мониторинг early warning indicators и эскалация отклонений.
7. Тестирование контрольных процедур и контроль выполнения корректирующих действий.
8. Поддержка внутренних проверок и internal audit activities.

1. Отражение хозяйственных операций в учетном контуре.
2. Закрытие месяца, квартала и года.
3. Сверки, accruals, резервы, reclasses и корректировки периода.
4. Межкомпанейские сверки и внутригрупповые обороты.
5. Консолидация факта по юрлицам и подготовка данных для управленческой отчетности.
6. Подготовка trial balance, supporting schedules и материалов для аудита.
7. Контроль корректности mapping из учета в управленческую отчетность.

1. Планирование и инициирование закупок.
2. Согласование заявок на расходование средств.
3. Проверка целесообразности расходов и соответствия бюджету.
4. Выбор поставщиков и контроль коммерческих условий.
5. Оформление заказов, договоров и обязательств.
6. Приемка товаров и услуг, подтверждение факта исполнения.
7. Обработка счетов и подтверждающих документов.
8. Формирование реестра счетов к оплате.
9. Мониторинг кредиторской задолженности и условий оплаты поставщикам.

1. Поддержка коммерческих условий и pricing governance.
2. Проверка клиентских условий, лимитов и схем расчетов.
3. Выставление счетов, актов и иных billing-документов.
4. Контроль корректности признания выручки.
5. Управление дебиторской задолженностью и collection activities.
6. Разбор short-payments, disputes, credit notes и корректировок.
7. Контроль скидок, бонусов, rebates и нестандартных условий.
8. Анализ overdue balances и качества инкассации.

1. Налоговое планирование и календарь обязательств.
2. Подготовка и подача налоговой отчетности.
3. Подготовка обязательной бухгалтерской и statutory отчетности.
4. Мониторинг изменений требований и оценка их влияния на процессы.
5. Контроль полноты документов, архивирования и готовности к проверкам.
6. Подготовка пакетов документов для налоговых проверок, аудитов и внешних запросов.

1. Поддержка единых definitions управленческих метрик, аналитик и справочников.
2. Управление master data и mapping между системами.
3. Интеграция ERP, CRM, bank-client, BI и Excel-моделей.
4. Контроль качества данных, полноты и своевременности загрузки.
5. Администрирование финансовых workflow и правил согласования.
6. Документирование политик, регламентов, definitions и process governance.
7. Приоритизация изменений в системах и процессах финансового отдела.
8. Развитие автоматизации, аналитики и AI use cases для финансовой функции.

1. Единый календарь: бюджет, forecast, close, reporting, tax, covenant deadlines.
2. Единые owners по процессам, данным, метрикам и изменениям.
3. Правила эскалации отклонений и исключений.
4. Встроенные контроли в бюджетный, закупочный, платежный, договорный и коммерческий контуры.
5. Минимизация ручных переносов данных без audit trail.